「将来のために資産形成を始めたい」
「NISAなどを始めたものの、投資についてもっと知りたい」
「株式投資に興味はあるけれど、何から学べばいいかわからない」
このように、資産形成や投資について学びたいと考える方は少なくありません。
一方で、投資にはさまざまな商品や考え方があり、自分だけで情報を集めて判断することに難しさを感じる場合もあります。
そこで今回は、資産形成について学ぶ際に知っておきたいポイントや、学習サービスを選ぶ際のチェックポイントについて紹介します。
※本記事は特定の金融商品の購入や投資成果を推奨するものではありません。投資には元本割れなどのリスクがあります。最終的な判断はご自身で行ってください。
資産形成とは？
資産形成とは、将来の生活やライフイベントなどに備えて、計画的に資産を準備していくことです。
方法には、預貯金だけでなく、NISAなどの制度を利用した投資など、さまざまな選択肢があります。
ただし、どの方法が適しているかは、収入や支出、資産状況、家族構成、将来の予定などによって異なります。
そのため、まずは自分の状況を整理することが大切です。
投資を始める前に考えておきたいこと
投資について学ぶ際には、いきなり商品を選ぶのではなく、基本的な考え方を知っておくことが重要です。
1．投資の目的を整理する
「老後に備えたい」「将来の住宅購入に備えたい」など、資産形成の目的を考えてみましょう。
目的によって、必要な資金や準備期間も変わります。
2．現在の家計を把握する
毎月の収入と支出、貯蓄額などを確認しておくことも大切です。
投資に回せる金額は人によって異なるため、生活に必要な資金まで投資に充てるのではなく、自分の家計状況に合わせて考える必要があります。
3．投資にはリスクがあることを理解する
投資商品には価格変動などのリスクがあります。
購入した価格より値下がりする可能性もあるため、「必ず利益が出る」「損をしない」と考えるのではなく、リスクについても理解したうえで判断することが大切です。
NISAを始めた後に知っておきたいこと
NISAをきっかけに投資を始めた方もいるでしょう。
NISAは税制上のメリットがある制度ですが、NISAを利用すれば投資で利益が保証されるわけではありません。
また、制度を利用することと、投資について自分自身で理解することは別の問題です。
投資対象やリスク、資産配分などについて知識を身につけることで、自分の状況に合わせて考える材料を増やせます。
独学以外にも資産形成を学ぶ方法がある
資産形成について学ぶ方法には、書籍やWebサイトなどを利用した独学だけでなく、専門の学習サービスを利用する方法もあります。
学習サービスでは、カリキュラムに沿って学べたり、講師やアドバイザーに相談できたりする場合があります。
一人で情報を集めることに難しさを感じる方にとって、学習方法の一つになるでしょう。
CASHUPとは？
CASHUPは、資産形成について学ぶことを目的とした学習サービスです。
マンツーマン形式を取り入れ、受講者それぞれの状況に合わせながら資産形成について学ぶカリキュラムを提供しています。
運営は、お金のトレーニングスタジオ「ABCash」です。
公式情報では、ABCashの累計受講者数は7万人とされています。
CASHUPで学べること
CASHUPでは、資産形成に特化したカリキュラムを通して、投資やお金について学ぶ環境が用意されています。
マンツーマン形式のため、学習を進める中で疑問点を確認しながら、自分の状況に合わせて学ぶことができます。
ただし、投資に関する知識を身につけたとしても、将来の運用成果が保証されるものではありません。
投資を検討する際は、リスクや商品の特徴を理解したうえで、自分自身で判断することが大切です。
ABCashとの違いは？
ABCashでは、NISAの活用方法などを中心に、初級から上級まで段階的に学ぶカリキュラムが用意されています。
一方、CASHUPは資産形成に特化したカリキュラムを提供している点が特徴です。
どちらが自分に合っているかは、現在の知識や学びたい内容によって異なります。
こんな方は資産形成について学んでみるのも一つ
次のような方は、資産形成について体系的に学ぶことを検討してみてもよいでしょう。
- 投資について基本から学びたい
- NISAを始めた後、さらに知識を深めたい
- 株式投資について勉強したい
- 将来のライフイベントに向けて資金計画を考えたい
- 独学だけでは情報整理が難しい
- 自分の状況に合わせて学びたい
資産形成の学習サービスを選ぶポイント
サービスを比較する際は、次のような点を確認しましょう。
学習内容
自分が学びたいテーマがカリキュラムに含まれているか確認しましょう。
サポート方法
マンツーマンなのか、グループ形式なのか、質問や相談ができるのかなどを確認しておくと安心です。
自分の目的に合っているか
NISAについて知りたいのか、資産形成全般について学びたいのかなど、自分の目的とサービス内容を照らし合わせることが大切です。
まとめ
資産形成について考える際は、投資商品を選ぶことだけではなく、自分の家計や将来の目標、投資に伴うリスクについて理解することも大切です。
NISAや株式投資などについて学びたい場合、書籍やWebサイトを利用した独学に加えて、専門の学習サービスを活用する方法もあります。
CASHUPでは、資産形成に特化したカリキュラムをマンツーマン形式で学べる環境が用意されています。
投資にはリスクがあるため、サービス内容を確認したうえで、自分に合った学習方法かどうかを検討してみるとよいでしょう。
※本記事は投資商品の勧誘・推奨を目的としたものではありません。投資には元本割れ等のリスクがあります。サービスの詳細や最新情報は公式案内をご確認ください。
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